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牛顿先生:DeFi 2.0是传统金融与DeFi的深度融合

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2021年3月10日,由中国移动通信联合会区块链专业委员会牵头、杭州赛道领跑网络科技有限公司主办的《中国餐饮产业区块链发展报告》项目启动会,在餐饮及区块链领域各位专家、学者、媒体的推动下正式启动。

通证思维实验室创始人、澳门产业区块链协会常务副会长牛顿先生在会上提出“DeFi 2.0”,他指出,DeFi 1.0相对于传统金融是一个独立的金融体系,而DeFi行业的增量发展必然离不开与实体资产、实体产业的联动,DeFi 2.0 是传统金融与DeFi的深度融合。

以下为牛顿先生发言实录,经整理发布:

一、DeFi正处于增速发展期

当前区块链行业几乎所有的热点都会围绕两条线发展,其一是以BTC为核心的资本机构入场热,另一条是DeFi生态的蓬勃发展,区块链先行者正在引导市场发展。

在过去12年的时间里,区块链已经形成了第一个完整的闭环——DeFi,当行业在四处探索区块链落地的时候,DeFi已经率先落地并形成闭环。

DeFi往往具备以下五个特性,金融功能、无需许可、匿名性、无需托管、去中心化治理,基于此出现的大量DeFi金融衍生品应用让我们看到,区块链行业已经发生实质性变化。去年3月份DeFi总锁仓量约5亿美金,一年后的今天达到了418亿,实现接近百倍的增长。

本轮牛市行情和DeFi的发展息息相关,但DeFi本身的发展却和区块链的牛熊并无太大关系。通过以下三点我们可以更为清晰的看到DeFi的发展趋势。

(1)DeFi锁仓量增长:2020年9月1日,ETH一路从488美元跌到300美元,但DeFi市场的锁仓量却没有明显减少,在整个市场萎靡的时候,DeFi市场的锁仓量仍然保持明显增长的势头。

(2)DeFi的用户数量:从去年Q4季度开始,以太坊网络每天保持100万个地址数的稳定增长,并在去年9月份突破一亿个地址。在此期间,钱包交互的DeFi用户数更是形成了指数级增长,目前,DeFi用户增速较去年同期达到十多倍之多。

(3)DeFi手续费的消耗:当前DeFi领域最大交易所Uniswap,每天交易手续费的消耗量一度超过比特币全网的手续费,单一应用即是如此,这意味着DeFi正在向上突破发展。

在趋势面前,国内对DeFi的关注还远远不够,出色的DeFi应用更是少之又少。如果以锁仓量(TVL)为依据指标,那么国内最大的DeFi应用以1.9亿美元锁仓量排到第21名,占DeFi总锁仓量(418亿)的0.45%。

二、牛熊更替,DeFi的发展之道

拉动DeFi发展的三驾马车分别是,稳定币、借贷和交易。当前,DeFi正在迎来飞速发展,传统金融所有的金融基础设施,都可以用区块链再重做一遍。从去年Q4季度至今,很明显地看到,传统金融在做的事情在DeFi上正在被复制一遍。

DeFi脱胎于传统金融却在诸多方面胜于传统金融,DeFi具备传统金融所不具备的特性,可以实现更广泛便捷的金融应用。现阶段,DeFi正在创造一套独立的金融体系,形成和传统金融相对独立的存在。

在区块链的发展过程中,人们的关注点从BTC延续到ETH再到DeFi,不断经历牛熊周期,本轮牛市与17年的泡沫行情有着本质的区别。17年牛市带动小型VC和创业公司的入场,本轮牛市明显的现象是,世界首富以及大型资本机构入场加码BTC。在区块链行业内部,区块链行业先行者从BTC迁入以太坊生态,探索开发DeFi应用。

牛熊呈周期性交换,在资本机构的推动下,今年BTC的声量将持续高涨。牛市仍处爬坡的阶段,达到泡沫的顶峰,直到最终破灭。DeFi市场还处于小众圈层的探索阶段,在3-4年后的下一轮周期中,经过积累蓄力的DeFi应用将得到传统市场的主动拥抱。

三、DeFi 2.0与传统金融的融合

目前,DeFi行业处于内卷化发展,套娃现象不断(衍生品套衍生品)。DeFi市场的泡沫将在本轮牛市周期结束后破灭,这是DeFi的1.0发展阶段。在此后3-4年的时间DeFi将进入2.0发展阶段,形成较大范围的落地。

DeFi 1.0相对于传统金融是一个独立的金融体系,而DeFi行业的增量发展必然离不开与实体资产、实体产业的联动,DeFi 2.0是传统金融与DeFi的深度融合。DeFi金融体系将形成全球金融的清算层,实现数字资产与实体资产的交易兑换。今天这样的趋势已经有迹可循,一些DeFi平台正在尝试接入实体资产,实现链下资产上链。

纵观早期互联网的发展,最先实现的是纯数字化的业务,如信息门户网站、聊天社交、虚拟游戏,直到后来才出现电商和O2O业务,将实物商品搬到网络上。DeFi当前也在做纯数字化的业务,在未来几年,谁解决了传统资产与数字资产的互通通道,谁将创造巨大的价值。

DeFi是区块链的真正落地,IBM今年解散了做传统区块链的团队,摩根大通将旗下区块链平台Quorum卖给ConsenSys,更多原因是业务被验证跑不通,只能卖出去。

各大财团正在转换思路,以非常低廉的负债大举购入BTC,作为登船的门票,甚至一些大的财团开始在DeFi领域做一些筹码的收购。

区块链行业的趋势已经发生变化。

直播链接:https://b23.tv/onHmzp

本文链接:https://www.xdxex.com/article/6608073
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